Business Qlik for Insurance: система бизнес-анализа для страховой компании

Специфика страхового бизнеса такова, что его участник вынужден постоянно оптимизировать свое предложение, избавляясь от нерентабильных продуктов, выявлять неэффективные решения, анализировать риски и создавать новые возможности для реализации качественных и маржинальных услуг. В этой ситуации крупнейшие компании отрасли выбирают системы бизнес-аналитики как инструмент, обеспечивающий все аналитические потребности страхового бизнеса в современных высококонкурентных условиях.

Выгоды от внедрения решения Business-Qlik for Insurance для страхового бизнеса:

сокpащение трудозатрат на подготовку аналитических данных и обеспечение подразделений оперативной информацией;
систематизация анализа и расчетов специфических ключевых показателей эффективности (KPI) страхового бизнеса;
прозрачный процесс работы с дебиторами и улучшение контроля дебиторской задолженности и платежной дисциплины;
повышение эффективности актуарных и андеррайтинговых операций;
тотальный и глубокий контроль продажи по продуктам, клиентам, регионам, менеджерам и т.д.;
единое понимание эффективности для всех сотрудников, подразделений и филиалов;
повышение степени и интенсивности использования информации и её доступности для принятия решений.

Решение Business-Qlik for Insurance для страхового бизнеса необходимо, если:

недостаточно информации относительно того, насколько оптимальным является портфель продуктов и насколько эффективны каналы их продаж;
отсутствует прозрачная и оперативная информация по притоку/оттоку абонентской базы и факторов, влияющих на этот процесс;
многие сложные и важные виды анализа не производятся ввиду их трудоемкости и труднодоступности информации;
на совещаниях постоянно тратится время на споры относительно корректности или правомерности расчета того или иного показателя.

Что позволяет делать решение Business-Qlik for Insurance?

анализировать продажи в разрезах

производить план-фактный анализ показателей (GPW, GPC, количество договоров и т.д.) и сравнение с аналогичными периодами прошлых лет;
оценивать эффективность продаж и деятельность менеджеров, агентов и брокеров с учетом поставленных целей;
контролировать сбор страховых премий согласно утвержденным графикам;
производить анализ динамики и возраста дебиторской задолженности в разрезе агентов/брокеров, страхователей, договоров;
анализировать информацию о клиентах и выявлять новые возможности для продаж.

реализовывать обоснованный маркетинг

производить сегментацию клиентов;
Выявление страховых договоров для пролонгации;
Оперативно оценивать успешность запуска новых программ и продуктов;
эффективно управлять бюджетами на продвижение и маркетинговыми расходами в разрезе страховых продуктов, регионов и т.д.;
лучше оценивать риски для портфеля полисов по всем категориям продуктов, местоположению и видам деятельности компаний.

детально анализировать урегулирование убытков

видеть всю информации по всей цепочке урегулирования убытка: от возникновения страхового случая, регистрации дела об убытке, до ввода и подтверждения экспертных оценок ущерба, выписки распоряжений на выплату и фактических выплат;
анализировать динамику, количества и суммы открытых, заявленных и закрытых убытков за период, выданных отказов и резервов убытков;
контролировать статистику выданных направлений и страховых выплат автосервисам, лечебно-профилактическим учреждениям.

контролировать финансовую деятельность

рассчитывать страховые резервы: незаработанная премия (РНП), заявленные, но неурегулированные ущербы (РЗУ), сомнительные долги (РСД);
рассчитывать доли перестраховщиков в резервах с детализацией по видам страхования, центрам финансовой ответственности и каналам продаж с учетом возможной специфики расчетов для различных типов перестрахования;
рассчитывать специализированные портфельные показатели во всевозможных аналитических разрезах;
моделировать аналитическое основание для создания высокорентабельных страховых продуктов для конкретной целевой аудитории;
формировать журналы договоров и убытков для регламентной отчетности РСБУ — для ФСФР;
обеспечивать соблюдение установленных норм и обнаруживать фальсификации с помощью специальных расследований и отчетов;

Система доступна на платформах Qlik Sense, QlikView, Tableau, Power BI

Демо

Продукт Business-Qlik

Продукт Business-Qlik, запросить доступ к демо-стенду on-line

Страховой бизнес: BI для Анализ рисков, требований и платежей; Поиск возможностей для организации до-продаж и кросс-продаж; Анализ рисков и возможных последствий во множестве разрезов; Построение множества аналитических отчетов. Анализ средней продолжительности действия страхового полиса и среднего времени сотрудничества с клиентом; Мониторинг продаж конкурентных страхований и вывод на рынок новых; Рейтинги продаж по типам страхований, страховым агентам; Определение групп людей, приносящих наибольшую выручку; Сопоставление эффективности страховых агентов; Анализ корреляции возраста клиентов и % наступления страховых случаев.

Qlik Sense Tableau для Анализ продаж в разрезе пола, возраста, территории, типа страхования, способа приобретения, наименования страхового брокера; Анализ совокупного среднегодового темпа роста (CAGR); Анализ по KPI: количество активных и закрытых страхований, маржа, коэффициент убыточности; Выявление основных причин тенденции в претензиях; Определение наиболее часто-закрываемых типов страхований;